Απάτη μέσω Dark Web: Πώς άδειαζαν τραπεζικούς λογαριασμούς πολιτών – Καταδίκες και αποκαλύψεις

Ηλεκτρονικό έγκλημα υψηλής τεχνολογίας με ζημιά άνω των 315.000 ευρώ αποκαλύφθηκε στη Βόρεια Ελλάδα, όπου εγκληματική οργάνωση χρησιμοποιούσε στοιχεία πελατών τραπεζών που αγόραζε από το Dark Web για να παραβιάζει τραπεζικούς λογαριασμούς και να αντλεί χρήματα από ανυποψίαστους πολίτες. Το κύκλωμα εξαρθρώθηκε από την Υποδιεύθυνση Δίωξης Ηλεκτρονικού Εγκλήματος Βόρειου Ελλάδος, ενώ το Τριμελές Εφετείο Κακουργημάτων Θεσσαλονίκης επέβαλε βαριές ποινές στους δράστες.

Πώς λειτουργούσε το κύκλωμα – Η τεχνική της απάτης

Σύμφωνα με τη δικογραφία, το κύκλωμα δρούσε από τον Σεπτέμβριο του 2022 έως τον Ιούνιο του 2023. Ο «τεχνικός» της οργάνωσης, ένας 25χρονος, αγόραζε από το Dark Web κλεμμένα στοιχεία τραπεζικών λογαριασμών (username/password) και προσωπικά δεδομένα θυμάτων, πληρώνοντας από 30 έως 300 δολάρια για κάθε αρχείο.

Με τη χρήση τεχνικών εκτροπής κλήσεων και SMS, κατάφερναν να λαμβάνουν τους απαραίτητους κωδικούς ασφαλείας και να παρακάμπτουν τα τραπεζικά συστήματα ασφαλείας. Επιπλέον, εκμεταλλεύονταν ψηφιακές υπηρεσίες όπως e-banking και e-GOV για να αποκτούν πρόσβαση στα φορολογικά στοιχεία των θυμάτων.

Μάλιστα, έφταναν στο σημείο να εκδίδουν δάνεια στο όνομα των θυμάτων, τροποποιώντας τις φορολογικές τους δηλώσεις για να εμφανίζονται υψηλότερα εισοδήματα, γεγονός που είχε ως αποτέλεσμα αυξημένους φόρους για τους ανυποψίαστους πολίτες.

Τα χρήματα που αποσπούσαν διοχετεύονταν σε ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων, ψηφιακές τράπεζες και στοιχηματικές εταιρείες, ενώ χρησιμοποιούσαν «money mules» – άτομα που μετέφεραν τα κλεμμένα ποσά για να συσκοτίσουν τις διαδρομές των χρημάτων.

Καταδίκες και ποινές

Το Τριμελές Εφετείο Κακουργημάτων Θεσσαλονίκης καταδίκασε τους δύο βασικούς κατηγορούμενους σε 13 χρόνια κάθειρξη και χρηματική ποινή 27.000 ευρώ, κρίνοντάς τους ενόχους για εγκληματική οργάνωση, απάτες μέσω ηλεκτρονικών υπολογιστών και νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ένας τρίτος κατηγορούμενος καταδικάστηκε σε 6 χρόνια κάθειρξης, ενώ πέντε άτομα έλαβαν μικρότερες ποινές φυλάκισης για πλημμελήματα.

Η πρόεδρος του δικαστηρίου, απευθυνόμενη στους 25χρονους εγκληματίες, εξέφρασε την απορία: «Είστε έξυπνοι – γιατί σπαταλάτε τον χρόνο σας κάνοντας απάτες;»

Οι μαρτυρίες των θυμάτων

Συγκλονιστικές ήταν οι καταθέσεις των θυμάτων, που περιέγραψαν τον τρόμο και τις συνέπειες των επιθέσεων στις ζωές τους. Ένα από τα θύματα ανέφερε ότι οι δράστες απέκτησαν πλήρη πρόσβαση στο κινητό του, στο ΑΦΜ του και στο Taxisnet, με αποτέλεσμα να εκδοθεί καταναλωτικό δάνειο στο όνομά του. Άλλος κατέθεσε ότι η απάτη είχε αντίκτυπο στην υγεία του, ενώ έμεινε άνεργος εξαιτίας της οικονομικής αναταραχής που προκλήθηκε.

«Το έβλεπα σαν παιχνίδι» – Η απολογία των δραστών

Ο βασικός «τεχνικός» της οργάνωσης αποδέχθηκε τις κατηγορίες, υποστηρίζοντας ότι έβλεπε τις απάτες σαν ένα παιχνίδι. «Δεν έχω καμία διαφορά από έναν κλέφτη, δεν είχα κανέναν ενδοιασμό. Δεν μπορούσα να φανταστώ ποτέ ότι θα πάω στη φυλακή», ανέφερε χαρακτηριστικά.

Ο δεύτερος 25χρονος, που διαχειριζόταν τα χρήματα, ζήτησε επιείκεια λόγω της προσπάθειάς του να αποζημιώσει κάποια από τα θύματα, κάτι που ωστόσο δεν έγινε δεκτό από το δικαστήριο.

• dark web